Vermogensadvies dat past bij je leven, niet bij een glazen bol
We verdelen je geld over wat je nu nodig hebt en wat je later nodig hebt. Het deel voor later laten we werken, met lage kosten en gespreid risico.
Vermogensadvies klinkt als groei en rendement. Maar het gaat er vooral om dat je geld aansluit bij je leven: wat je nu nodig hebt, wat je over een paar jaar nodig hebt en wat pas veel later aan de beurt is.
Geld voor boodschappen, een weekend weg of een kapotte wasmachine wil je direct kunnen pakken. Geld voor later hoort niet op een spaarrekening, waar inflatie het elk jaar minder waard maakt. Dat deel beleggen we, rustig en voor de lange termijn.
Zo werken we
Onze werkwijze-
Stap 1
Kennismaken
Een gratis gesprek over je dromen, hoe je er nu voor staat en waar je over vijf, tien of twintig jaar wilt staan. Een afgelost huis, een nieuwe auto, of allebei?
-
Stap 2
Plan en portefeuille
We verdelen je geld over potjes, kijken of aflossen slimmer is en zoeken fiscaal gunstige routes zoals pensioenvoorzieningen en schenken aan kinderen. Daarna bouwen we je portefeuille.
-
Stap 3
Monitoren en bijsturen
We houden regelmatig contact en checken of je doelen nog kloppen. Kosten blijven laag, risico blijft gespreid, en we sturen bij waar nodig.
Beleggen met verstand, niet met een voorspelling
Rendement is nooit te voorspellen. Een portefeuille die je een stevige basis geeft, kun je wel bouwen. We combineren wetenschappelijk onderzoek naar beleggen met wat we in de praktijk bij onze klanten zien werken.
Dat betekent breed spreiden, kosten bewaken en niet reageren op elke dip in het nieuws. Saai, en juist daardoor rustgevend. Lees ook onze blog over beleggen met weinig risico.
- Elke maand geld opnemen voor de studie van je kinderen
- Over tien jaar een vast bedrag naast je pensioen
- Je vermogen laten groeien zonder er elke week naar te kijken
Waarom vermogensadvies bij FinMyLife
-
Geen huisfondsen
De vermogensbeheerder waarmee we werken heeft geen eigen fondsen om te verkopen. Je portefeuille wordt samengesteld op wat bij jou past.
-
DSI geregistreerd
Ons beleggingsadvies komt van een adviseur die bij DSI is geregistreerd en elk jaar zijn kennis bijhoudt.
-
Plan en vermogen in één hand
Omdat we ook je financiële plan maken, weten we precies welk deel van je geld kan blijven staan.
-
Vanuit Delft, door heel Nederland
Het kantoor staat in Delft. Je spreekt ons daar, bij je thuis of via video.
Vermogensadviseur bij jou in de buurt
Vanuit ons kantoor in Delft, bij je thuis of via video.
Vragen over vermogensadvies
Is beleggen niet te riskant voor mij?
Beleggen met geld dat je binnen een paar jaar nodig hebt, is riskant. Daarom zetten we alleen het deel voor de lange termijn in, breed gespreid. Wat je eerder nodig hebt, blijft beschikbaar op een rekening.
Vanaf welk bedrag heeft vermogensadvies zin?
Er is geen vast minimum. Het hangt af van je doelen en hoeveel je de komende jaren niet nodig hebt. In het gratis eerste gesprek kijken we of advies je iets oplevert.
Wat doet box 3 met mijn vermogen?
Over spaargeld en beleggingen boven de heffingsvrije grens betaal je box 3 belasting. In je plan kijken we of schenken, aflossen of een pensioenvoorziening de belasting omlaag brengt. Meer daarover lees je op onze pagina over [box 3](/diensten/box-3-vermogen).
Benieuwd wat een plan voor jou betekent?
Het eerste gesprek is gratis en vrijblijvend. Je weet daarna wat we voor je kunnen doen en wat het kost.