Box 3 vermogen advies: je spaargeld en beleggingen slim verdelen
Weet wat box 3 je kost en hoe je je vermogen beter inzet.
In box 3 betaal je belasting over je spaargeld, beleggingen en ander vermogen boven een vrijstelling. De regels zijn de afgelopen jaren vaak veranderd, en dat is nog niet voorbij. Veel mensen weten daardoor niet goed wat het hen kost.
Wij kijken niet alleen naar de belasting. We kijken naar je hele vermogen: wat je nodig hebt, wat mag groeien en wat je beter anders kunt inzetten. Belasting besparen is mooi, maar je doelen halen is belangrijker.
Waarom box 3 vermogen bij FinMyLife
-
Fiscaal netwerk
Ons netwerk van financiële, fiscale en juridische experts komt elke maand samen. Zo blijven we bij met de veranderende regels.
-
DSI en FFP
We zijn gecertificeerd voor beleggingsadvies en financiële planning, dus we overzien zowel je vermogen als je plan.
-
Onafhankelijk
We werken met een vermogensbeheerder zonder huisfondsen. We hebben geen eigen product te verkopen.
Waar we naar kijken
Er zijn verschillende manieren om je vermogen anders in te zetten. Wat slim is, hangt af van jouw situatie.
- Spaargeld dat je niet nodig hebt en door inflatie minder waard wordt.
- Lijfrente: dat geld valt niet in box 3.
- Extra aflossen op je hypotheek, of juist niet.
- Schenken aan kinderen of kleinkinderen.
- De verdeling van vermogen tussen jou en je partner.
Belasting is niet het enige doel
Het is verleidelijk om alles te doen wat box 3 verlaagt. Maar geld dat je vastzet in een lijfrente of je huis, kun je niet zomaar weer gebruiken. Daarom rekenen we eerst uit wat je nodig hebt op de korte, middellange en lange termijn.
Pas daarna kijken we waar belastingvoordeel zit. Zo voorkom je dat je belasting bespaart en later krap zit.
Wil je weten wat dit voor jou betekent? Het eerste gesprek kost je niets.
Plan een gratis kennismakingDe kosten van sparen
Veel vermogen staat op een spaarrekening. Dat voelt veilig, maar door inflatie en belasting kan de koopkracht elk jaar dalen. Voor geld dat je lang niet nodig hebt, is beleggen vaak een betere keuze. Lees meer in de kosten van sparen.
Vragen over box 3 vermogen
De regels veranderen steeds. Heeft advies dan wel zin?
Juist dan. We kijken naar keuzes die goed uitpakken onder verschillende regels, zoals een goede verdeling over je doelen. En bij de nazorg, 1 tot 2 keer per jaar, passen we je plan aan als de wet verandert.
Kan ik dit niet in mijn belastingaangifte regelen?
In je aangifte geef je op wat je hebt. Advies gaat over wat je ermee doet: welke verdeling, welke termijnen en welke keuzes passen bij je doelen. Dat bepaal je voordat je aangifte doet, niet erin.
Vanaf welk vermogen is box 3 advies de moeite waard?
Dat hangt minder af van een bedrag dan van je vragen. Betaal je box 3 belasting en weet je niet of je geld goed staat, dan is een gratis kennismaking een goede eerste stap. Daarna hoor je vooraf wat verder advies kost.
Benieuwd wat een plan voor jou betekent?
Het eerste gesprek is gratis en vrijblijvend. Je weet daarna wat we voor je kunnen doen en wat het kost.